Recentemente, a Couchbase e a Revolut foram homenageadas com o prêmio Solução antifraude do ano no prestigioso prêmio FStech Prêmios. Esse prêmio foi concedido em reconhecimento ao sistema de prevenção de fraudes de classe mundial da Revolut, o Sherlock, e ao banco de dados NoSQL de classe empresarial da Couchbase, com o qual o Sherlock foi construído. Por mais que estivéssemos ansiosos para vestir nossos melhores trajes, infelizmente o jantar de gala foi cancelado e substituído por uma experiência virtual, de acordo com as circunstâncias atuais.
Esse reconhecimento é significativo por vários motivos, um dos quais é a celebração do incrível trabalho realizado pelo nosso cliente Revolut, que desenvolveu o aplicativo em apenas 9 meses! Mas o prêmio também traz à tona o papel que o NoSQL está desempenhando atualmente na geração de aplicativos de classe mundial. serviços financeiros aplicativos e soluções.
Continue lendo para saber mais sobre a solução premiada da Revolut e por que ela escolheu o Couchbase:
Fintech e fraude: uma rosa com espinhos
No contexto do boom das fintechs que está sacudindo o mundo financeiro, a fraude é um desafio constante para os serviços financeiros devido às oportunidades crescentes de explorar a infraestrutura técnica menos madura de muitas startups de fintechs. Por exemplo, é mais fácil para os fraudadores abrirem uma conta usando documentos de identificação falsos quando não há agências físicas. Já está custando caro para a economia global £3,89 trilhões (cerca de $4,5 trilhões em dólares), os impactos da fraude financeira só tendem a piorar, a menos que as fintechs implementem as tecnologias certas.
Além do aumento das oportunidades, há o fato de que a detecção e a prevenção de fraudes podem ser um processo caro e trabalhoso para as startups de fintechs on-line, já que elas geralmente não contam com os amplos departamentos de fraude e call centers dos bancos tradicionais. É por isso que a Revolut precisava de um sistema totalmente automatizado que pudesse identificar transações fraudulentas, notificar os clientes e permitir ou bloquear pagamentos sem intervenção humana.
Entre no Sherlock, habilitado pelo Couchbase NoSQL
A Revolut desenvolveu o Sherlock, um sistema de prevenção de fraudes com cartões baseado em aprendizado de máquina, para combater a crescente ameaça de fraudes financeiras. Monitorando de forma contínua e autônoma as transações dos clientes, o Sherlock avalia essas transações em menos de 50 ms. Se considerar uma transação suspeita, ele bloqueia a compra, congela o cartão do cliente e envia uma notificação push solicitando que o cliente confirme se a transação foi fraudulenta ou não. Se o cliente responder que foi legítima, o cartão é desbloqueado e ele pode simplesmente repetir a compra. Entretanto, se o cliente não reconhecer a transação, o cartão será cancelado e ele poderá solicitar uma substituição gratuita do cartão.
Os organizadores do prêmio elogiaram particularmente a Sherlock por sua "solução realmente positiva com métricas claras" e pelo fato de que ela pode ser "facilmente integrada a outros bancos para replicar a eficiência". E o que alimenta a Sherlock é o nosso próprio banco de dados NoSQL na memória, no qual os perfis de usuários e comerciantes são armazenados e estão prontos para serem recuperados no momento de avaliar se uma transação é fraudulenta ou não.
Por que o Couchbase?
Depois de tentar a sorte com outros fornecedores e descobrir que seus bancos de dados eram muito lentos, a Revolut acabou escolhendo o Couchbase devido às suas vantagens arquitetônicas inerentes, o que significava que a velocidade e a agilidade nunca seriam um problema. A escalabilidade foi outro grande argumento de venda: como os dados sobre usuários e comerciantes mudam com frequência, a Revolut precisava de um banco de dados que pudesse reagir rapidamente às mudanças de tamanho e demanda. Isso se soma à facilidade de manutenção oferecida pelo Couchbase, além da resistência a falhas. Com milhões de documentos armazenados no banco de dados, o Couchbase pode ser replicado rapidamente para outro nó se um deles cair. Como diz o proprietário do produto FinCrime da Revolut, Dmitri Lihhatsov: "Estamos usando-o em produção há mais de um ano. Como o número de usuários e transações da Revolut tem crescido, o Couchbase nunca nos deixou na mão."
Os resultados dessa inovação foram surpreendentes: graças ao desempenho da Sherlock, mais de $3 milhões por ano de dinheiro dos clientes são economizados por meio da prevenção de transações fraudulentas, com apenas 1 centavo de cada $100 perdido devido a fraudes - em comparação com um média do setor de cerca de 7 a 8 centavos de dólar. Como a Revolut busca transformar o Sherlock em um produto que possa ser adquirido e integrado por outros bancos e instituições financeiras, mal podemos esperar para ver como o NoSQL pode ajudar todo o setor a combater os fraudadores.
Para obter mais informações sobre o Sherlock e a função do Couchbase em seu desempenho, leia:
Médio: Criação de um sistema de detecção de fraude de cartão de última geração em 9 meses
TechHQ: Como a IA Sherlock da Revolut salva seus clientes de fraudes
Enterprise Management 360: Revolut: Aprendizado de máquina e detecção de fraudes
Parabéns à Revolut e a toda a equipe do Couchbase por esse reconhecimento!
