El sector de los servicios financieros se prepara para una gran transformación con la IA generativa (GenAI). Cuando se trata de gestionar las finanzas, los consumidores y las empresas de hoy en día esperan servicios rápidos, cómodos y personalizados al alcance de la mano. Pero aunque la IA promete revolucionar la experiencia digital con capacidades como la banca conversacional o la detección avanzada del fraude, muchas entidades financieras aún no están preparadas para poner en marcha este tipo de iniciativas sin una inversión significativa en infraestructura y gestión de datos.
La reciente encuesta de Couchbase a 500 líderes globales de TI descubrió que, aunque las organizaciones de servicios financieros aumentarán la inversión en modernización de TI en un tercio (33%) en 2024, aún no se sienten preparadas para las crecientes demandas de datos.
El auge de la GenAI está desbloqueando nuevas oportunidades en el sector financiero, con organizaciones que exploran grandes modelos lingüísticos (LLM) y el aprendizaje automático para interactuar con los clientes de una forma más personalizada, empática y consciente del contexto. Nuestro estudio reveló que prácticamente todas las organizaciones financieras están planeando implementar GenAI en 2024 para transformar su forma de operar. Sin embargo, a casi la mitad (47%) les preocupa que la capacidad de sus organizaciones para gestionar datos no satisfaga las demandas de GenAI sin una inversión significativa.
Las aplicaciones impulsadas por GenAI pueden proporcionar la flexibilidad necesaria para satisfacer las necesidades y objetivos financieros de los clientes, en constante evolución. El éxito de la implementación depende de contar con una infraestructura de datos fiable capaz de proporcionar acceso inmediato a datos precisos y fiables, ya que de lo contrario las organizaciones corren el riesgo de cometer errores críticos.
El estudio de Couchbase mostró que, si bien hay un impulso significativo hacia la inversión en IA y la modernización de TI, las organizaciones de servicios financieros se enfrentan a desafíos y preocupaciones de infraestructura, como los sistemas heredados, la preparación para la IA y el riesgo que puede acompañar a la rápida adopción de la IA:
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- Satisfacer las demandas de datos de GenAI: 44% de las organizaciones de servicios financieros no disponen de todos los elementos necesarios para garantizar una estrategia de datos integral adecuada para GenAI. Capacidades como el acceso y el intercambio de datos en tiempo real, la búsqueda vectorial de precisión y una infraestructura de base de datos consolidada para la gestión de datos fiables y el almacenamiento de las conversaciones de GenAI son fundamentales para crear una estrategia que satisfaga las demandas de datos de GenAI.
- La tecnología heredada obstaculiza los esfuerzos de modernización: Los sistemas obsoletos provocan fracasos, retrasos o cancelaciones de proyectos, lo que supone una media de $4,7 millones de euros. desperdiciado anualmente y 20 semanas retrasos en iniciativas estratégicas en organizaciones financieras.
- Realizar inversiones estratégicas: 76% están aumentando la inversión en herramientas de IA para un desarrollo más rápido, y 61% afirman que la computación de borde es fundamental para permitir nuevas aplicaciones de IA.
- La adopción precipitada de la IA suscita preocupación: 68% de las empresas financieras creen que la mayoría de las empresas se han apresurado a adoptar GenAI sin comprender adecuadamente lo que se necesita para utilizarla de forma eficaz y segura. Resulta alarmante que esta prisa se haya producido a expensas de otras áreas críticas - 46% de las empresas desviaron gastos de otras áreas clave, como el soporte informático y la seguridad, para cumplir los objetivos de la IA.
- Es necesario aumentar la productividad: 71% de los departamentos de TI de las organizaciones financieras se enfrentan a la presión de hacer más con menos. Con un aumento de la productividad de 32% necesario simplemente para seguir siendo competitivos, es probable que esto contribuya a que 98% de los encuestados tengan objetivos específicos para utilizar GenAI en 2024.
- Invertir en infraestructuras: 59% de los encuestados se preocupan por la insuficiente potencia de cálculo e infraestructura de los centros de datos para dar soporte a GenAI, mientras que 64% citan la responsabilidad social corporativa y las responsabilidades medioambientales como barreras para la adopción. Muchos desconocen las posibles soluciones: 64% creen que necesitan varias bases de datos para disponer de todas las capacidades necesarias para GenAI, a pesar de la existencia de soluciones que soportan todas las necesidades de acceso polivalente, incluidas las funciones de búsqueda vectorial dentro de una única plataforma.
- Los usuarios finales necesitan adaptabilidad: 53% de las empresas de servicios financieros afirman sentirse presionadas para mejorar continuamente la experiencia de los usuarios. Según el estudio, la aplicación media orientada al consumidor queda rezagada con respecto a las expectativas en 19 meses, y la aplicación media orientada al empleado en 20 meses. Para contrarrestar esta situación, 20% de los encuestados afirman que la adaptabilidad -la capacidad de cambiar lo que ofrece una aplicación en función del contexto inmediato del usuario- será el atributo clave de las aplicaciones.
La convergencia de GenAI y las experiencias de servicios financieros digitales puede abrir nuevas puertas a las organizaciones. Para aprovechar plenamente la GenAI, las organizaciones deben realizar inversiones y elecciones estratégicas en infraestructura de datos, que pueden incluir plataformas de datos polivalentes. Aquellas que puedan implementar estrategias de gestión de datos que puedan satisfacer el rápido análisis de datos que requiere la IA podrán ofrecer las experiencias adaptativas, altamente personalizadas y conscientes del contexto que demandan los usuarios.
Una solución de base de datos flexible y polivalente, como Couchbase, puede mejorar la eficiencia, recortar gastos y abordar cualquier requisito de datos de las empresas modernas de servicios financieros. Con Couchbase, las empresas son más capaces de desarrollar con agilidad y operar a cualquier escala, y ofrecer el rendimiento y la disponibilidad necesarios para satisfacer las demandas del sector financiero en rápida evolución.
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