금융 서비스 부문은 제너레이티브 AI(GenAI)를 통해 큰 변화를 맞이할 준비가 되어 있습니다. 오늘날의 소비자와 기업은 재무 관리와 관련하여 빠르고 편리하며 개인화된 서비스를 손끝에서 이용할 수 있기를 기대합니다. 그러나 AI는 대화형 뱅킹이나 고급 사기 탐지 등의 기능을 통해 디지털 경험을 혁신할 것으로 기대되지만, 많은 금융 기관은 아직 인프라 및 데이터 관리에 대한 상당한 투자 없이 이러한 이니셔티브를 구현할 준비가 되어 있지 않습니다.
카우치베이스가 최근 500명의 글로벌 IT 리더를 대상으로 실시한 설문조사에 따르면 금융 서비스 조직은 2024년에 IT 현대화 투자를 3분의 1(33%) 늘릴 예정이지만, 여전히 증가하는 데이터 수요에 대비하지 못하고 있다고 느끼는 것으로 나타났습니다.
GenAI의 부상으로 금융 부문에서 새로운 기회가 열리고 있으며, 조직들은 보다 개인화되고 공감하며 맥락을 인식하는 방식으로 고객과 소통하기 위해 대규모 언어 모델(LLM)과 머신러닝을 모색하고 있습니다. 연구에 따르면 거의 모든 금융 조직이 2024년에 GenAI를 도입하여 운영 방식을 혁신할 계획인 것으로 나타났습니다. 그러나 거의 절반(471명)이 상당한 투자 없이는 조직의 데이터 관리 능력이 GenAI의 수요를 충족하지 못할 것이라고 우려하고 있습니다.
GenAI 기반 애플리케이션은 끊임없이 진화하는 고객의 재무적 요구와 목표를 충족하는 데 필요한 유연성을 제공할 수 있습니다. 성공적인 구현은 정확하고 신뢰할 수 있는 데이터에 즉시 액세스할 수 있는 안정적인 데이터 인프라를 갖추는 데 달려 있으며, 그렇지 않으면 조직은 중대한 오류를 범할 위험이 있습니다.
카우치베이스 연구에 따르면 금융 서비스 조직은 AI 투자 및 IT 현대화를 위한 상당한 노력을 기울이고 있지만, 레거시 시스템, AI 준비성, 빠른 AI 도입에 수반되는 위험과 같은 인프라 문제와 우려에 직면해 있습니다:
-
- GenAI의 데이터 수요를 충족합니다: 44%의 금융 서비스 조직은 GenAI에 적합한 포괄적인 데이터 전략을 보장하기 위한 모든 요소를 갖추고 있지 않습니다. 실시간 데이터 액세스 및 공유, 정확성을 위한 벡터 검색, 신뢰할 수 있는 데이터 관리 및 GenAI 대화의 저장을 위한 통합 데이터베이스 인프라 등의 기능은 GenAI의 데이터 수요를 충족하는 전략을 구축하는 데 매우 중요합니다.
- 레거시 기술은 현대화 노력을 방해합니다: 오래된 시스템으로 인해 프로젝트 실패, 지연 또는 취소가 발생하여 평균 $4.7백만 연간 낭비되는 연간 및 20주 금융 기관의 전략적 이니셔티브가 지연될 수 있습니다.
- 전략적 투자하기: 76%는 더 빠른 개발을 위해 AI 도구에 대한 투자를 늘리고 있으며, 61%는 새로운 AI 애플리케이션을 구현하기 위해 엣지 컴퓨팅이 중요하다고 답했습니다.
- 성급한 AI 도입은 우려를 불러일으킵니다: 68% 의 금융회사는 대부분의 기업이 효과적이고 안전하게 사용하기 위해 무엇이 필요한지 제대로 이해하지 못한 채 GenAI를 서둘러 도입했다고 생각합니다. 놀랍게도 이러한 서두름으로 인해 다른 중요한 영역이 희생되고 있습니다 - 46% 의 기업이 AI 목표를 달성하기 위해 IT 지원 및 보안과 같은 다른 주요 영역에서 지출을 전환했습니다.
- 생산성 향상은 필수입니다: 71% 의 금융 기관 IT 부서가 적은 자원으로 더 많은 일을 해야 한다는 압박에 직면해 있습니다. 단순히 경쟁력을 유지하기 위해 321%의 생산성 향상이 필요하기 때문에 응답자의 981%가 2024년에 GenAI를 사용하겠다는 구체적인 목표를 가지고 있는 것으로 보입니다.
- 인프라에 대한 투자: 59% 의 응답자가 GenAI를 지원하기 위한 컴퓨팅 성능과 데이터센터 인프라 부족을 우려하고 있으며, 64%는 기업의 사회적 책임과 환경적 책임을 도입 장벽으로 꼽았습니다. 64%는 단일 플랫폼 내에서 벡터 검색 기능을 포함한 모든 다목적 액세스 요구 사항을 지원하는 솔루션이 존재함에도 불구하고 GenAI에 필요한 모든 기능을 갖추기 위해 여러 개의 데이터베이스가 필요하다고 생각하는 응답자가 많았으며, 잠재적인 솔루션을 인지하지 못하는 응답자도 많았습니다.
- 최종 사용자에게는 적응력이 필요합니다: 53%의 금융 서비스 기업이 사용자 경험을 지속적으로 개선해야 한다는 압박을 받고 있다고 답했습니다. 이 연구에 따르면 소비자 대상 애플리케이션은 평균 19개월, 직원 대상 애플리케이션은 평균 20개월이 지나면 기대에 미치지 못하는 것으로 나타났습니다. 이에 대응하기 위해 응답자의 20%는 적응성(사용자의 즉각적인 상황에 따라 애플리케이션이 제공하는 기능을 변경할 수 있는 능력)이 애플리케이션의 핵심 속성이 될 것이라고 답했습니다.
GenAI와 디지털 금융 서비스 경험의 융합은 조직에 새로운 기회를 열어줄 수 있습니다. GenAI를 최대한 활용하려면 조직은 다목적 데이터 플랫폼을 포함한 전략적 데이터 인프라 투자와 선택을 해야 합니다. AI가 요구하는 빠른 데이터 분석 속도를 충족할 수 있는 데이터 관리 전략을 구현할 수 있는 기업은 사용자가 요구하는 적응형, 고도로 개인화되고 맥락을 인식하는 경험을 제공할 수 있을 것입니다.
Couchbase와 같은 유연한 다목적 데이터베이스 솔루션은 효율성을 높이고 비용을 절감하며 최신 금융 서비스 비즈니스의 모든 데이터 요구 사항을 해결할 수 있습니다. Couchbase를 사용하면 기업은 민첩하게 개발하고 규모에 관계없이 운영할 수 있으며, 빠르게 진화하는 금융 부문의 요구 사항을 충족하는 데 필요한 성능과 가용성을 제공할 수 있습니다.
보고서 전문에 액세스하세요: 2025년의 디지털 현대화 - AI 시대에 맞는 데이터 전략이 준비되어 있나요?
Couchbase를 통해 금융 서비스 고객이 신속하게 구축하는 방법에 대해 자세히 알아보려면 다음을 참조하세요. 프리미엄 경험을 제공하는 애플리케이션을 클릭하세요. 여기.
