최근, 카우치베이스와 레볼루트는 공동 수상자로 선정되어 올해의 사기 방지 솔루션 권위 있는 FStech 수상 내역. 이 상은 Revolut의 세계적 수준의 사기 방지 시스템인 셜록과 셜록을 구축한 Couchbase의 엔터프라이즈급 NoSQL 데이터베이스의 공로를 인정받아 수상하게 되었습니다. 최고의 드레스를 입고 참석하고 싶었지만, 아쉽게도 현재 상황에 따라 갈라 디너는 취소되고 가상 체험으로 대체되었습니다.
이 상은 여러 가지 의미에서 의미가 있는데, 그 중 하나는 단 9개월 만에 앱을 구축한 고객 Revolut의 놀라운 업적을 축하하는 것입니다! 하지만 이 상은 또한 NoSQL이 현재 세계적 수준의 애플리케이션을 지원하는 데 있어 어떤 역할을 하고 있는지를 잘 보여줍니다. 금융 서비스 애플리케이션 및 솔루션
수상 경력에 빛나는 Revolut의 솔루션과 Couchbase를 선택한 이유에 대해 자세히 알아보려면 계속 읽어보세요:
핀테크와 사기: 가시를 품은 장미
핀테크 붐이 금융계를 뒤흔들고 있는 가운데, 많은 핀테크 스타트업의 덜 성숙한 기술 인프라를 악용할 기회가 증가함에 따라 금융 서비스에서 사기는 지속적인 도전 과제입니다. 예를 들어, 오프라인 지점이 없는 경우 사기범들이 위조 신분증을 사용하여 계좌를 개설하기가 더 쉽습니다. 이미 글로벌 경제에 막대한 손실 3조 8,900억 파운드 (약 1조 4,500억 달러)에 달하는 금융 사기의 피해는 핀테크 기업이 올바른 기술을 도입하지 않는 한 더욱 악화될 것입니다.
온라인 핀테크 스타트업은 기존 은행의 광범위한 사기 부서와 콜센터가 없는 경우가 많기 때문에 사기를 탐지하고 예방하는 데 많은 비용이 들고 노동 집약적인 프로세스가 될 수 있다는 사실도 기회 증가에 한몫합니다. 그렇기 때문에 Revolut은 사람의 개입 없이 사기 거래를 식별하고, 고객에게 알리고, 결제를 허용하거나 차단할 수 있는 완전 자동화된 시스템이 필요했습니다.
Couchbase NoSQL로 활성화된 Sherlock 시작하기
Revolut은 증가하는 금융 사기의 위협에 대응하기 위해 머신러닝 기반 카드 사기 방지 시스템인 Sherlock을 개발했습니다. 고객의 거래를 지속적으로 자율적으로 모니터링하는 셜록은 50밀리초 이내에 거래를 평가합니다. 의심스러운 거래로 판단되면 구매를 차단하고 고객의 카드를 동결한 후 고객에게 사기 여부를 확인하라는 푸시 알림을 보냅니다. 고객이 합법적인 거래라고 응답하면 카드가 차단 해제되고 다시 구매할 수 있습니다. 그러나 고객이 거래를 인식하지 못하면 카드가 해지되고 무료 카드 교체를 주문할 수 있습니다.
시상식 주최 측은 특히 "명확한 지표를 갖춘 매우 긍정적인 솔루션"이라는 점과 "다른 은행에 쉽게 통합하여 효율성을 복제할 수 있다"는 점에서 Sherlock을 높이 평가했습니다. 또한, 사용자 및 판매자 프로필이 저장되어 거래의 사기 여부를 평가하는 순간 바로 검색할 수 있는 자체 인메모리 NoSQL 데이터베이스가 Sherlock의 원동력입니다.
왜 카우치베이스인가요?
다른 공급업체를 사용해 본 결과 데이터베이스가 너무 느리게 실행되는 것을 발견한 Revolut은 결국 속도와 민첩성이 문제가 되지 않는 고유한 아키텍처의 장점으로 인해 Couchbase를 선택했습니다. 사용자 및 판매자에 대한 데이터가 자주 변경되기 때문에 규모와 수요의 변화에 빠르게 대응할 수 있는 데이터베이스가 필요했던 Revolut은 확장성이 또 다른 큰 장점이었습니다. 이는 Couchbase가 제공하는 유지 관리의 용이성과 더불어 장애에 대한 저항력까지 더해졌습니다. 데이터베이스에 수백만 개의 문서가 저장되어 있는 Couchbase는 한 노드가 다운될 경우 다른 노드로 신속하게 복제할 수 있습니다. Revolut의 핀크라임 제품 소유자인 Dmitri Lihhatsov는 다음과 같이 말합니다: "저희는 1년 넘게 프로덕션에 사용하고 있습니다. Revolut 사용자 수와 거래가 증가함에 따라 Couchbase는 한 번도 실패한 적이 없습니다.."
이러한 혁신의 결과는 놀랍습니다. 셜록의 성과 덕분에 사기 거래 방지를 통해 연간 1억 4천 3백만 달러 이상의 고객 자금이 절약되고 있으며, 사기로 인해 손실되는 금액은 1억 4천 100달러 중 단 1센트에 불과합니다. 업계 평균 약 7-8센트. Revolut이 Sherlock을 다른 은행과 금융 기관에서 구매하고 통합할 수 있는 제품으로 만들려고 하는 만큼, NoSQL이 업계 전체가 사기꾼에 맞서 싸우는 데 어떻게 도움이 될지 기대가 됩니다.
성능에서 Sherlock과 Couchbase의 역할에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하세요:
중간: 9개월 만에 최첨단 카드 사기 탐지 시스템 구축
TechHQ: Revolut의 셜록 AI가 사기로부터 고객을 보호하는 방법
엔터프라이즈 관리 360: Revolut: 머신 러닝 및 사기 탐지
이번 수상에 대해 Revolut과 카우치베이스 팀 모두에게 축하를 보냅니다!
