Recientemente, Couchbase y Revolut fueron galardonados conjuntamente con el premio Solución antifraude del año galardón en el prestigioso FStech Premios. Se concedieron en reconocimiento al sistema de prevención del fraude de primera clase de Revolut, Sherlock, y a la base de datos NoSQL de clase empresarial de Couchbase con la que se construyó Sherlock. A pesar de las ganas que teníamos de ponernos nuestro mejor atuendo, por desgracia la cena de gala se canceló y se sustituyó por una experiencia virtual acorde con las circunstancias actuales.
Este reconocimiento es significativo por varias razones, una de las cuales es la celebración del increíble trabajo realizado por nuestro cliente Revolut, ¡que construyó la aplicación en sólo 9 meses! Pero el premio también pone de manifiesto el papel que NoSQL está desempeñando en el desarrollo de aplicaciones de clase mundial. servicios financieros aplicaciones y soluciones.
Siga leyendo para conocer la galardonada solución de Revolut y por qué eligió Couchbase:
Fintech y fraude: una rosa con espinas
En el contexto del auge de las fintech que sacude el mundo financiero, el fraude es un reto permanente para los servicios financieros debido a las crecientes oportunidades de explotar la infraestructura técnica menos madura de muchas startups fintech. Por ejemplo, es más fácil para los estafadores abrir una cuenta utilizando documentos de identidad falsos cuando no hay sucursales físicas. Ya está costando a la economía mundial 3,89 billones de libras (alrededor de $4,5 billones de USD), las repercusiones del fraude financiero no harán sino empeorar a menos que las fintech apliquen las tecnologías adecuadas.
A las mayores oportunidades se añade el hecho de que detectar y prevenir el fraude puede ser un proceso caro y laborioso para las startups de tecnología financiera online, ya que a menudo carecen de los amplios departamentos de fraude y centros de atención telefónica de los bancos tradicionales. Por eso Revolut necesitaba un sistema totalmente automatizado que pudiera identificar transacciones fraudulentas, notificar a los clientes y permitir o bloquear pagos sin intervención humana.
Introduzca Sherlock, habilitado por Couchbase NoSQL
Revolut ha desarrollado Sherlock, un sistema de prevención del fraude con tarjetas basado en el aprendizaje automático, para contrarrestar la creciente amenaza del fraude financiero. Supervisando de forma continua y autónoma las transacciones de los clientes, Sherlock evalúa estas transacciones en menos de 50ms. Si considera sospechosa una transacción, bloquea la compra, congela la tarjeta del cliente y envía una notificación push al cliente para que confirme si la transacción ha sido fraudulenta o no. Si el cliente responde que sí, se desbloquea la tarjeta y puede repetir la compra. Sin embargo, si el cliente no reconoce la transacción, la tarjeta se cancela y puede solicitar una tarjeta de sustitución gratuita.
Los organizadores de los premios elogiaron especialmente a Sherlock por su "solución realmente positiva con métricas bien definidas" y por el hecho de que puede "integrarse fácilmente en otros bancos para replicar su eficacia". Y para impulsar Sherlock está nuestra propia base de datos NoSQL en memoria, en la que se almacenan los perfiles de usuarios y comerciantes, listos para ser recuperados en el momento de evaluar si una transacción es fraudulenta o no.
¿Por qué Couchbase?
Tras probar suerte con otros proveedores y comprobar que sus bases de datos funcionaban con demasiada lentitud, Revolut optó finalmente por Couchbase debido a sus ventajas arquitectónicas inherentes, lo que significaba que la velocidad y la agilidad nunca serían un problema. La escalabilidad fue otro gran argumento de venta: debido a que los datos sobre usuarios y comerciantes cambian a menudo, Revolut necesitaba una base de datos que pudiera reaccionar rápidamente a los cambios de tamaño y demanda. A esto hay que añadir la facilidad de mantenimiento que ofrece Couchbase, además de la resistencia a fallos. Con millones de documentos almacenados en la base de datos, Couchbase puede replicarse rápidamente a otro nodo si uno se cae. En palabras de Dmitri Lihhatsov, Product Owner de FinCrime de Revolut: "Llevamos más de un año utilizándolo en producción. A medida que el número de usuarios y transacciones de Revolut ha ido creciendo, Couchbase nunca nos ha fallado."
Los resultados de tal innovación han sido asombrosos: gracias al rendimiento de Sherlock, se ahorran más de $3 millones al año del dinero de los clientes mediante la prevención de transacciones fraudulentas, con sólo 1 céntimo de cada $100 perdido debido al fraude - en comparación con un media del sector, en torno a 7-8 céntimos. Mientras Revolut intenta convertir Sherlock en un producto que pueda ser adquirido e integrado por otros bancos e instituciones financieras, estamos impacientes por ver cómo NoSQL puede ayudar a todo el sector a luchar contra los defraudadores.
Para más información sobre Sherlock y el papel de Couchbase en su rendimiento, lea:
Medio: Creación de un sistema puntero de detección de fraudes con tarjeta en 9 meses
TechHQ: Cómo la inteligencia artificial Sherlock de Revolut salva a sus clientes del fraude
Gestión empresarial 360: Revolut: Aprendizaje automático y detección de fraudes
Enhorabuena a Revolut y a todo el equipo de Couchbase por este reconocimiento.
